Thông Luận

Cơ quan ngôn luận của Tập Hợp Dân Chủ Đa Nguyên

Published in

Việt Nam

29/11/2023

Những con số "khủng" trong đại án Vạn Thịnh Phát

VOA - BBC

Vụ Trương M Lan ‘ln chưa tng thy’, hu qu ‘rt nghiêm trng’

VOA, 29/11/2023

V án bà Trương M Lan thao túng, rút rut ngân hàng SCB có quy mô t trước đến nay chưa tng thy trong lch s cm quyn ca Đng cng sn Vit Nam và đ li hu qu kinh tế-xã hi vô cùng to ln, các nhà quan sát t trong nước nhn đnh vi VOA.

vanthinhphat1

Chủ tịch Tập đoàn Cạn Thịnh Phát, bà Trương M Lan b công an bt ngày 7/10/2022

Bà Trương M Lan, ch tch Tp đoàn Vn Thnh Phát, đã b truy t hàng lot ti danh bao gm Vi phm quy đnh v hot đng ngân hàng, ‘Đưa hi l, Tham ô tài sn và La đo chiếm đot tài sn liên quan đến vic phát hành trái phiếu rác cho dân. Tt c nhng ti danh này đu xy ra ti hay liên quan đến ngân hàng SCB.

Nhng con s khng

Kết lun điu tra ca B Công an được công b hôm 17/11 cáo buc bà Lan đã biến ngân hàng SCB thành sân sau đ bà bòn rút tin cho bn thân cũng như cho hot đng kinh doanh ca h sinh thái Vn Thnh Phát. Có đến 93% s tin mà SCB huy đng được là đ cho bà Lan và tp đoàn ca bà vay.

C th, trong khong thi gian 10 năm k t ngày 1/1/2012, tc là t khi SCB đi vào hot đng, đến ngày 7/10/2022, tc là ngày bà Lan b bt, SCB đã cho h sinh thái ca bà Lan vay 2.500 ln vi tng s tin là gn 1 triu 67 nghìn t đng, tc là khong 45 t đô la. S dư n còn li là 677.000 t đng, tương đương 28 t đô la, và đu là n không th thu hi, theo cơ quan điu tra.

Ngoài ra, bng cách lp các h sơ vay vn khng, bà Lan đã chiếm đot ca SCB trên 304.000 t đng, tin li là gn 130.000 t đng, cng vi 64.000 t đng thit hi được xác đnh ca vic vi phm quy đnh v hot đng ca ngân hàng. Tng cng, s tin SCB b thit hi do bà Lan là gn 500.000 t đng, tương đương gn 21 t đô la.

Nếu ch tính riêng s tin mà bà Lan đã chiếm đot ca SCB là trên 304.000 t đng, quy ra đô la là khong 12,5 t, thì con số này đã tương đương vi hơn 3% GDP ca Vit Nam vào năm 2022 (409 t đô la), bng 2,4% tng dư n tín dng toàn nn kinh tế và chiếm 11% tng dư n tín dng cho bt đng sn.

S tin này ln gp ba ln tài sn ca t phú Phm Nht Vượng, người giàu nht Vit Nam hin nay, ln hơn tài sn ca tt c 5 t phú đô la ca Vit Nam cng li, và gp 1,75 ln giá tr vn hóa ca tp đoàn Vingroup ca ông Vượng (hơn 173.000 t đng).

Đ so sánh, cao c Landmark 81, tòa nhà cao nht và đt nht Vit Nam, tiêu tn 300 triu đô la. S tin 12,5 t đô la mà bà Lan đã chiếm đot đ đ xây 42 cao c chc tri như vy. S tin trên 304.000 t đng cũng đ đ xây gn 61 cây cu dây văng hoành tráng như cu M Thun 2 bc qua sông Tin đang được xây dng vi tng s vn đu tư là 5.000 t đng.

Trong bi cnh hàng triu công nhân trong c nước không có tin mua nhà, dù là nhà xã hi theo mc giá ca Nhà nước, gi s mt căn nhà xã hi có din tích 50 mét vuông vi giá 20 triu đng mi mét vuông thì s tin bà Lan đã chiếm đot đ đ mua nhà cho 304.000 công nhân.

Đó ch là mi tính s tin thit hi mc nh nht là 12,5 t đô la, chưa tính tin li và tin thit hi do vi phm quy đnh v hot đng ca ngân hàng, cũng như chưa tính s dư n mà h sinh thái ca bà Lan không còn kh năng thanh toán cho SCB là 28 t đô la.

V án ca bà Lan cũng có s tin hi l cho mt cá nhân được biết ln nht trong lch s t tng ca Vit Nam, vi cáo buc bà Lan đã hi l 5,2 triu đô la cho bà Đ Th Nhàn, trưởng đoàn thanh tra do Ngân hàng Nhà nước c ti thanh tra ngân hàng SCB. Khon hi li đó là đ bà Nhàn bao che cho nhng vi phm ti SCB.

‘Căm gin bn hút máu dân

Trao đi vi VOA, lut sư Trn Quc Thun, vn tng là phó ch nhim Văn phòng Quc hi, bày t lòng căm gin, căm thù’ đi vi bà Lan và đng bn ca bà trong v án này mà ông mô t là bn hút máu dân.

Theo quan sát ca ông, người dân và cán b khi nghe thông tin v v án ‘đu có cm giác rt bàng hoàng, nhưng do ‘đã chai lì’ trước nhng v vic tham nhũng ln nên nghe ri tc lưỡi vy thôi.

"Đây là v án chưa tng thy, ln nht k t khi có Đng cng sn cm quyn", ông Thun cho biết.

Ông Nguyn Hu Vinh, còn được biết đến là blogger Ba Sàm, nhn đnh vi VOA rng hu qu kinh tế trong v án ca bà Trương M Lan là rt khng khiếp.

Ông nhc li các v án kinh tế chn đng Vit Nam thế k trước như v Nước hoa Thanh Hương ca Nguyn Văn Mười Hai, v Epco Minh Phng cũng có s nn nhân b la đo ‘đông khng khiếp nhưng v quy mô thit hi thì không th so được vi v án bà Trương M Lan.

Tm mc khuynh loát ca v vic trong h thng ngân hàng và c trong chính quyn rt là ghê gm", ông nhn đnh.

Blogger này cho rng hai vn đ quan ngi hin nay là tác đng ca v vic đi vi h thng ngân hàng ca Vit Nam phi làm sao tránh sp đ dây chuyn và bi thường cho các nn nhân ca SCB như thế nào.

Tuy nhiên, ông cho rng chính quyn Vit Nam vn có th gii quyết được hu qu SCB. K t khi bà Lan b bt hi tháng 10 năm ngoái, ngân hàng này đã b Ngân hàng Nhà nước kim soát đc bit và hin ti mi hot đng vay, gi tin ngân hàng này vn din ra bình thường.

S khc phc được bao nhiêu ?

Chuyên gia tài chính-ngân hàng Nguyn Trí Hiếu cũng cho rng đây là v án vô tin khoáng hu trong lch s t tng ca Vit Nam.

"Cái mà có l đau lòng nht là ngoài kia có hàng chc nghìn nn nhân là nhng nhà đu tư vào các trái phiếu ca Vn Thnh Phát", ông Hiếu nói.

Các công ty con trong tp đoàn Vn Thnh Phát ca bà Trương M Lan b cáo buc đã có hành vi gian di trong phát hành trái phiếu thông qua ngân hàng SCB đ chiếm đot s tin lên đến 2,4 t đô la ca hơn 40.000 nn nhân, đa s là dân lao đng và tng lp trung lưu, trên khp c nước. V án này đang được công an tách ra đ điu tra riêng.

Ông Hiếu bày t băn khoăn không biết chng nào các nn nhân trái phiếu mi nhn li được tin vì vi mc đ nghiêm trng như thế thì vic điu tra các tài sn liên quan cũng s mt đến vài năm.

Chng hn vic x lý các tài sn đã b thu hi ca bà Lan và tp đoàn Vn Thnh Phát s gp nhng vướng mc như là ‘đng tên ch quyn ca ai và tính cách pháp lý như thế nào, ông ch ra.

Còn đi vi nhng người gi tin vào SCB, chuyên gia này cho rng không đáng lo vì s tin ca h ‘được công ty bo him tin gi quc gia đm bo.

"Trong trường hp SCB phá sn thì nhng người gi tin ti SCB s được bo him ti mc mà pháp lut quy đnh", ông gii thích. "Còn nhng ai gi nhiu hơn mc đó thì phi đi cho đến khi tt c tài sn ca SCB được thanh lý thì mi được bi thường tiếp".

Tr li câu hi liu v vic SCB có tác đng dây chuyn đến h thng ngân hàng Vit Nam hay không, v chuyên gia này cho rng có th có’ vì trong h thng ngân hàng, các ngân hàng dù có tài sn riêng bit nhưng li vay mượn ln nhau.

"Nó có th to ra s bt an cho khách hàng ca các ngân hàng khác. Trường hp SCB có th Chính ph và Ngân hàng Nhà nước s tìm cách cô lp nó đ tác đng không có tính cht lan to", ông nói.

Theo quan sát ca VOA, bên cnh vic bày t s phn n, nhiu người dân và mt s cơ quan báo chí Vit Nam như Tp chí đin t Pháp Lý và Tp chí Giáo dc Vit Nam còn ch trích, cht vn v trách nhim ca các cơ quan qun lý cũng như mc đ cht ch ca các quy đnh pháp lut.

H cho rng các sai phm, s buông lng qun lý’ không ch dng li bà Đ Th Nhàn, trưởng đoàn thanh tra Ngân hàng Nhà nước, vì vy, nhà chc trách cn điu tra k lưỡng thêm na đ làm rõ còn có nhng quan chc nào liên quan, đng thi đ bt li các k h, l hng nhm ngăn chn nhng v vic tương t trong tương lai.

Nguồn : VOA, 29/11/2023

**********************

Vạn Thịnh Phát : Vì sao bà Trương Mỹ Lan bị cho là 'rút của SCB' hơn 1 triệu tỷ VND mà bị xử lý 304.096 tỷ ?

BBC, 28/01/2023

Trong vòng 10 năm, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, bà Trương Mỹ Lan, cùng đồng phạm được cho là rút hơn 1 triệu tỷ đồng từ Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn (SCB), trong đó bà Lan bị cáo buộc chiếm đoạt 304.096 tỷ đồng.

Vì sao có sự khác biệt đó ? Ở bài viết này, BBC sẽ giải thích những con số trong vụ đại án Vạn Thịnh Phát. Các số liệu trong bài là từ kết luận điều tra của Cơ quan Cảnh sát điều tra, Bộ Công an Việt Nam. BBC không có điều kiện kiểm chứng các con số này.

vanthinhphat2

Con số 1 triệu tỷ đồng là gì ?

Là tổng số tiền mà bà Trương Mỹ Lan và Tập đoàn Vạn Thịnh Phát đã chỉ đạo cho các cá nhân, tổ chức thực hiện vay từ ngân hàng SCB, qua 2.527 khoản vay, từ ngày 01/01/2012 đến 07/10/2022, theo kết luận điều tra của cơ quan công an.

Nhưng đến ngày 17/10/2022, nhóm khách hàng của bà Trương Mỹ Lan còn 1.284 khoản vay với tổng dư nợ là 677.286 tỷ đồng (27,87 tỷ USD), gồm 483.971 nợ gốc và 193.315 nợ lãi. Đây là số tiền được xác định là không thể thu hồi.

Con số 677.286 tỷ đồng được chia làm hai giai đoạn.

- Từ năm 2012-2017 là 132.247 tỷ (68.305 tỷ nợ gốc và 63.942 tỷ lãi)

- Từ năm 2018-2022 là 545.039 tỷ (415.666 tỷ nợ gốc và 129.373 tỷ lãi)

Vì sao chia làm hai giai đoạn ?

Bộ luật Hình sự 2015, bổ sung sửa đổi 2017 và bắt đầu có hiệu lực từ năm 2018 mở rộng nội hàm khái niệm để xử lý hành vi tham nhũng tại doanh nghiệp ngoài nhà nước, tức khu vực tư nhân

"Tham ô tài sản" là một tội danh thuộc nhóm các tội phạm tham nhũng.

Như vậy, từ 2012-2017, tuy đã có luật hình sự về tham ô tài sản nhưng chưa mở rộng áp dụng cho tổ chức, cơ quan ngoài nhà nước nên tội tham ô không áp dụng lên bà Trương Mỹ Lan. Các sai phạm của bà Lan và đồng phạm trong giai đoạn này được quy vào tội danh "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, các hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng".

Còn sai phạm của bà Lan từ 2018-2022, với Bộ luật Hình sự đã đi vào hiệu lực năm 2018, có quy định xử lý tội "Tham ô tài sản" trong các doanh nghiệp, tổ chức ngoài nhà nước thì bà Lan bị đề nghị tội này.

vanthinhphat3

Biểu đồ giải thích hai giai đoạn gắn với hành vi phạm tội của bà Trương Mỹ Lan

304.096 tỷ đồng là gì ?

Đây là con số mà Cơ quan Cảnh sát điều tra thuộc Bộ Công an kết luận bà Trương Mỹ Lan đã chiếm đoạt của SCB trong giai đoạn 2018-2022. Con số này được Cảnh sát điều tra quy vào tội "Tham ô tài sản", quy định tại Điều 353 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.

Con số này được tính bằng cách lấy tổng số nợ gốc là 415.666 tỷ mà bà Mỹ Lan và đồng phạm được cho là đã rút từ SCB từ 2018-2022 qua việc lập khống 916 hồ sơ vay, trừ đi giá trị tài sản đảm bảo có tính pháp lý là 111.570 tỷ đồng, ra con số 304.096 tỷ đồng. Đây là số tiền mà bà Trương Mỹ Lan bị cáo buộc chiếm đoạt, gắn với tội danh "Tham ô tài sản".

Bên cạnh số tiền trên, lãi phát sinh từ nợ gốc lên tới 129.373 tỷ đồng. Như vậy, tổng thiệt hại bà Lan và đồng phạm gây ra được công an xác định là hơn 433.469 tỷ đồng.

Hình phạt cao nhất của tội Tham ô tài sản ?

Theo luật sư Phùng Thanh Sơn, Giám đốc Công ty luật Thế Giới Luật Pháp, tội "Tham ô tài sản" có mức cao nhất của khung hình phạt là tử hình.

"Tuy nhiên, trong quá trình lượng hình, nếu có nhiều tình tiết giảm nhẹ thì có thể được hưởng mức án thấp hơn", luật sư Sơn nhận định.

Theo cơ quan điều tra, giúp sức cho bà Lan trong hành vi "Tham ô tài sản" là hàng loạt nhân sự cấp cao của SCB như các nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị SCB - ông Đinh Văn Thành, và ông Bùi Anh Dũng. Hàng loạt những người khác giữ chức vụ cao đều được xem là "tay chân" của bà Trương Mỹ Lan và cũng chịu chung tội danh "Tham ô tài sản".

Trong số những nhân vật này có bà Trương Huệ Vân (cháu ruột bà Trương Mỹ Lan), là Tổng giám đốc Công ty cổ phần đầu tư Tập đoàn VTP và được cho là người trực tiếp sử dụng số tiền mà VTP rút khỏi SCB, bằng việc dựng lên nhóm 52 công ty "ma" để tạo các khoản vay khống. Ông Dương Tấn Trước, Tổng giám đốc Công ty Tường Việt, cũng góp phần lập các hồ sơ vay khống để rút ruột SCB.

Ông Hồ Bửu Phương, Phó Tổng giám đốc Tập đoàn VTP, được cho là "kiến trúc sư" tham mưu cho bà Lan để bày binh bố trận các khoản vay khống.

Bà Nguyễn Phương Anh, Phó Tổng giám đốc Công ty Sài Gòn Peninsula, giữ vai trò chỉ đạo cho nhóm nhân viên của Tập đoàn VTP lập ra các pháp nhân "ma" và là người điều hành việc sử dụng dòng tiền sau khi giải ngân theo chỉ đạo của bà Lan.

Ông Bửu Phương và bà Huệ Vân là những người bị bắt cùng lúc với bà Mỹ Lan vào tháng 10/2022.

64.621 tỷ đồng là gì ?

Đây là con số mà bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm đã gây thiệt hại trong giai đoạn từ năm 01/01/2012 - 31/12/2017.

Những vi phạm của bà Lan và đồng phạm trong giai đoạn này được cơ quan điều tra liệt vào tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng"... quy định tại Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017. Khung hình phạt cao nhất của tội này là 20 năm tù giam.

Trong giai đoạn này, bà Lan đã chỉ đạo hợp thức 3.680 hồ sơ vay vốn để SCB giải ngân cho 304 khách hàng thuộc nhóm bà Lan qua 204 mã tài sản.

Tính đến ngày 17/10/2022, dư nợ này còn hơn 132.247 tỷ đồng, gồm 68.306 tỷ đồng nợ gốc và 63.942 tỷ đồng nợ lãi, được xếp vào nhóm không có khả năng thu hồi.

Trên 204 mã tài sản đảm bảo, theo đánh giá của Ngân hàng SCB, chỉ có 96 mã tài sản có đủ pháp lý trích lập dự phòng rủi ro.

Vì vậy, sau khi trừ đi các tài sản đủ điều kiện và tiến hành xử lý tài sản bảo đảm trị giá 67.626 tỷ từ 204 mã tài sản nói trên, bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm bị cáo buộc gây thiệt hại 64.621 tỷ đồng.

Nguồn : BBC, 28/11/2023

Quay lại trang chủ

Additional Info

  • Author: VOA tiếng Việt, BBC tiếng Việt
Read 244 times

Viết bình luận

Phải xác tín nội dung bài viết đáp ứng tất cả những yêu cầu của thông tin được đánh dấu bằng ký hiệu (*)